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    天天視點!月度保費觀察(4月)|五家A股上市險企共攬保費1.2萬億 國壽、平安人身險業(yè)務(wù)延續(xù)較好增長態(tài)勢
    2023-05-16 19:17:49 來源:21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道 編輯:

    南方財經(jīng)全媒體記者 孫詩卉 上海報道,近日,各大上市險企陸續(xù)披露1-4月保費收入公告,2023年1-4月五家A股上市險企共攬保費12324.12億元,較去年同期增長5%。


    (相關(guān)資料圖)

    業(yè)內(nèi)普遍認(rèn)為,4月整體維持一季度良好表現(xiàn),雖然開門紅已基本結(jié)束,但累計保費同比整體依舊維持穩(wěn)健增長態(tài)勢。

    單位:億元

    整體來看,五家險企保費收入“四升一降”。其中,中國人保2023年1-4月保費收入達(dá)2963.98億元,同比增長7.3%,為五家險企最高。此外,中國平安1-4月實現(xiàn)保費收入3227.07億元,較上年同期增長5.9%;中國人壽1-4月實現(xiàn)保費收入3573億元,較上年同期增長4%;中國太保1-4月實現(xiàn)保費收入1798.86億元,較上年同期增長3.8%;而新華保險1-4月實現(xiàn)保費收入761.21億元,較上年同期下降0.5%。

    分業(yè)務(wù)來看,人身險業(yè)務(wù)保費收入有所分化,財險業(yè)務(wù)維持整體高景氣。

    值得一提的是,近期保險股表現(xiàn)喜人。隨著保險行業(yè)負(fù)債端的復(fù)蘇和宏觀經(jīng)濟(jì)持續(xù)向好,2023年至今,A股及H股市場的保險板塊持續(xù)走強。4月以來,A股板塊中保險個股均有亮眼表現(xiàn)。

    人身險增速分化

    1-4月,五家A股上市險企合計實現(xiàn)人身險業(yè)務(wù)保費收入8557.3925億元,較上年同期增長3%。

    從保費規(guī)模上看,上市險企壽險保費收入能力已出現(xiàn)顯著分化。中國人壽1-4月人身險保費收入為3573億元,規(guī)模顯著高于其他四家。

    從增速來看中國人壽、中國平安延續(xù)一季度較好增長態(tài)勢,中國人壽一季度人身險業(yè)務(wù)同比增速3.87%,中國平安一季度人身險業(yè)務(wù)保費增速5.62%,1-4月同比增速分別擴(kuò)大至4%與6%。而中國太保與新華保險則延續(xù)一季度同比下降情況且降幅有所擴(kuò)大。中國太保一季度人身險業(yè)務(wù)增速為-2.55%,新華保險一季度人身險業(yè)務(wù)增速為-0.18%,1-4月中國太保人身險業(yè)務(wù)增速為-2.9%,1-4月新華保險人身險業(yè)務(wù)增速為-0.5%。

    單位:億元

    具體來看,中國人壽1-4月人身險業(yè)務(wù)保費收入3573億元,較上年同期增長4%;中國平安1-4月人身險業(yè)務(wù)保費收入2222.48億元,較上年同期增長6%;中國人保1-4月人身險業(yè)務(wù)保費收入917.27億元,較上年同期增長2.7%;中國太保1-4月人身險業(yè)務(wù)保費收入1083.43億元,較上年同期下降2.9%;新華保險1-4月人身險業(yè)務(wù)保費收入761.21億元,較上年同期下降0.5%。

    國泰君安劉欣琦團(tuán)隊認(rèn)為,1-4月上市險企累計壽險保費整體延續(xù)正增,預(yù)計主要得益于客戶保本理財需求旺盛下儲蓄險新單銷售景氣,其中平安人壽得益于新銀保渠道的快速增長推動保費高增;而新華保險和太保壽險仍然為負(fù)增長,預(yù)計主要為主動優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)減少銀保躉交業(yè)務(wù),以及前期低質(zhì)量業(yè)務(wù)仍在出清過程中導(dǎo)致續(xù)期業(yè)務(wù)增長承壓影響。

    針對銀保業(yè)務(wù)策略,業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,銀保渠道正成為壽險的戰(zhàn)略重點。2022年年報數(shù)據(jù)顯示,太保壽險實現(xiàn)銀保渠道保險業(yè)務(wù)收入304.78億元,同比大幅增長308.7%;中國平安壽險及健康險銀保渠道規(guī)模保費109.89億元,同比增長18.28%。新華保險、人保壽險銀保渠道保費收入分別為439.31億元、440.30億元,同比增幅分別為7.8%和3.1%。

    財險高景氣持續(xù)

    財險方面,2023年1-4月,財險“老三家”共實現(xiàn)保費3766.73億元,較去年同期增長9.7%,延續(xù)高景氣態(tài)勢,車險業(yè)務(wù)韌性顯著,總體呈平穩(wěn)增長趨勢。其中,人保財險依然占據(jù)財險收入規(guī)模的大頭,1-4月實現(xiàn)保費收入2046.71億元,占財險“老三家”整體保費規(guī)模的54.33%,平安產(chǎn)險則占據(jù)財險“老三家”整體保費規(guī)模的26.67%,太保產(chǎn)險則占比19%。

    單位:億元

    從增速來看,人保財險2023年1-4月實現(xiàn)保費收入2046.71億元,較上年同期增長9.54%,但較一季度增速有所放緩;平安產(chǎn)險2023年1-4月實現(xiàn)保費收入1004.59億元,較上年同期增長5.83%,增速較一季度的5.4%進(jìn)一步提高;太保產(chǎn)險2023年1-4月實現(xiàn)保費收入715.43億元,較上年同期增長16.05%,較一季度的16.76%有所降低。

    相關(guān)分析人士認(rèn)為,4月中國財險車險同比增長6.1%,預(yù)計為新車銷量回暖(同比增長55.5%)以及汽車保有量穩(wěn)健提升推動。

    非車方面,劉欣琦團(tuán)隊認(rèn)為,太保財險預(yù)計得益于積極推動創(chuàng)新型非車增長帶來整體保費高增;而人保財險和平安財險預(yù)計繼續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)質(zhì)量放緩非車增長,其中人保財險非車主要由意健險和企財險拖累,4月增速分別為-2.8%和-2.4%。預(yù)計當(dāng)前出險率優(yōu)于預(yù)期以及頭部險企精細(xì)化管理下費用率改善將成為2023年核心超預(yù)期。

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