行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)出清之下，龍頭信托也難逃罰單。

7月22日，北京銀保監(jiān)局掛出的一份行政處罰信息顯示，中信信托因三項(xiàng)違規(guī)被給予130萬(wàn)元罰款，其時(shí)任員工李革被給予禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰。

2021年初，中信集團(tuán)官網(wǎng)曾公示中信信托原資本運(yùn)營(yíng)二部總經(jīng)理李革嚴(yán)重違紀(jì)違法被開(kāi)除黨籍的消息，其問(wèn)題包括違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，給國(guó)有資產(chǎn)造成重大損失等。

罰款之余，“終身禁業(yè)”算得上是金融行業(yè)給個(gè)人開(kāi)出的最重評(píng)價(jià)。除了此次中信信托的李革外，今年以來(lái)銀保系統(tǒng)還有5人被“開(kāi)除”出行業(yè)，引人警醒。

三大違規(guī)遭遇百萬(wàn)罰單

個(gè)人遭終身禁入

具體來(lái)看，此次北京銀保監(jiān)局指出，中信信托存在三項(xiàng)違規(guī)：一是貸后管理不到位，未履行謹(jǐn)慎勤勉義務(wù);二是信托項(xiàng)目資金投向不合規(guī);三是內(nèi)控制度建設(shè)存在不足。

處罰依據(jù)上，北京銀保監(jiān)局采用的是《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中的“兜底條款”，即嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)原則。最終對(duì)于中信信托的三項(xiàng)違規(guī)，北京銀保監(jiān)局責(zé)令其改正，并給予合計(jì)130萬(wàn)元的行政處罰。

對(duì)于直接負(fù)責(zé)人的個(gè)人，北京京銀保監(jiān)局對(duì)李革給予禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰。

李革是何許人也?又有哪些實(shí)際違規(guī)事項(xiàng)?

公開(kāi)資料顯示，李革是湖北省武漢人，大學(xué)本科學(xué)歷，1995年8月參加工作。2009年9月，李革負(fù)責(zé)籌建中信信托小額貸款部，2010年12月任該部副總經(jīng)理(主持工作);2013年5月，任中信信托資本運(yùn)營(yíng)二部總經(jīng)理;2016年9月，任資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)保全二部總經(jīng)理;2019年6月被免去資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)保全二部總經(jīng)理職務(wù)。

2020年7月，李革涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，接受中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委駐中信集團(tuán)紀(jì)檢監(jiān)察組紀(jì)律審查和天津市監(jiān)委監(jiān)察調(diào)查。

2021年年初，中信集團(tuán)官網(wǎng)公示李革嚴(yán)重違紀(jì)違法被開(kāi)除黨籍的消息。

經(jīng)查，李革喪失理想信念，背棄初心使命，長(zhǎng)期以“業(yè)務(wù)干部”自居，忘記黨員身份，違規(guī)出入私人會(huì)所，接受可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的宴請(qǐng);不按規(guī)定報(bào)告?zhèn)€人有關(guān)事項(xiàng)，違規(guī)獲取國(guó)(境)外永久居留資格;違規(guī)從事?tīng)I(yíng)利活動(dòng)，經(jīng)商辦企業(yè)，擁有非上市公司股份;生活腐化墮落;將金融資源作為謀取個(gè)人利益的籌碼，非法收受巨額財(cái)物;違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，給國(guó)有資產(chǎn)造成重大損失。

李革作為國(guó)有金融企業(yè)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部，嚴(yán)重違反中央八項(xiàng)規(guī)定精神和黨的組織紀(jì)律、廉潔紀(jì)律、生活紀(jì)律，構(gòu)成嚴(yán)重職務(wù)違法并涉嫌職務(wù)犯罪，且在黨的十八大后不收斂、不收手，性質(zhì)嚴(yán)重，情節(jié)惡劣，應(yīng)予嚴(yán)肅處理。

依據(jù)《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》《中華人民共和國(guó)監(jiān)察法》《中華人民共和國(guó)公職人員政務(wù)處分法》等有關(guān)規(guī)定，經(jīng)中信集團(tuán)黨委研究決定，給予李革開(kāi)除黨籍處分，中信信托給予其開(kāi)除處分，收繳其違紀(jì)違法所得，將其涉嫌犯罪問(wèn)題移送檢察機(jī)關(guān)依法審查起訴，所涉財(cái)物一并移送。

龍頭信托屢次遭罰

行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)出清之下，龍頭信托也難逃監(jiān)管的追責(zé)。在此次處罰前，中信信托在去年曾屢次遭遇監(jiān)管罰單。

2021年8月，因信托資金違規(guī)用于繳納土地出讓價(jià)款，北京銀保監(jiān)局對(duì)中信信托做出行政處罰：責(zé)令中信信托改正，并給予50萬(wàn)元罰款的行政處罰;對(duì)直接負(fù)責(zé)人的個(gè)人給予警告。

同年1月，北京銀保監(jiān)局對(duì)中信信托做出處罰，理由是盡職管理不到位，向政府購(gòu)買服務(wù)負(fù)面清單項(xiàng)目提供融資。北京銀保監(jiān)局責(zé)令中信信托改正，并給予50萬(wàn)元罰款的行政處罰;對(duì)個(gè)人給予警告。

此外，2021年7月，中信信托因違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金付匯，遭國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部沒(méi)收違法所得261.39萬(wàn)元，并處58萬(wàn)元的罰款。

2021年年報(bào)顯示，中信信托實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)總收入85.85億元，其中手續(xù)費(fèi)及傭金收入57.81億元，凈利潤(rùn)為35.02億元;營(yíng)收與凈利潤(rùn)較上年同期相比均有小幅下滑。

另外，2021年中信信托資管規(guī)模降幅明顯。年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，中信信托信托資產(chǎn)余額由2020年末的12247億元降至2021年末的9788億元，降幅達(dá)20%。其中，2021年中信信托被動(dòng)管理型信托資產(chǎn)，從2020年底的5658億元降至2021年底的2635億元，實(shí)現(xiàn)腰斬。

在年報(bào)中，中信信托表示，信托業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)較嚴(yán)峻，房地產(chǎn)、城投融資等重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)上升較快，信托產(chǎn)品的兌付壓力增大。信托公司需要進(jìn)一步增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范、化解和抵補(bǔ)能力，在妥善平衡業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展、保護(hù)受益人合法利益、維護(hù)股東權(quán)益等諸多訴求上存在壓力和挑戰(zhàn)。

年內(nèi)終身禁業(yè)者已達(dá)6人

“終身禁業(yè)”算得上是金融行業(yè)給個(gè)人開(kāi)出的最重評(píng)價(jià)。除了此次中信信托的李革外，今年以來(lái)銀保系統(tǒng)還有5人被“開(kāi)除”出行業(yè)。

今年4月，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)江西監(jiān)管局官網(wǎng)消息顯示，其于近日向中江信托(現(xiàn)雪松信托)董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)裘強(qiáng)下發(fā)行政處罰事先告知書(shū)送達(dá)公告。因裘強(qiáng)在職期間對(duì)中江信托多項(xiàng)違法行為負(fù)有直接責(zé)任，擬對(duì)其作出警告及禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰。

在裘強(qiáng)執(zhí)掌中江信托期間，主要包括四項(xiàng)重大違法行為，分別是：違規(guī)投資設(shè)立非金融子公司并開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易、未有效履行管理職責(zé)、違規(guī)發(fā)放自有資金貸款、關(guān)聯(lián)交易未報(bào)告。

在此之前，2021年7月，長(zhǎng)沙市公安局官網(wǎng)援引公安部通緝令信息系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)的通緝令顯示，裘強(qiáng)涉嫌洗錢罪和賭博罪在逃。對(duì)發(fā)現(xiàn)線索的舉報(bào)人、協(xié)助緝捕有功的單位和個(gè)人，公安部給予以3萬(wàn)元的獎(jiǎng)勵(lì)。

同月，外貿(mào)信托的林威被北京銀保監(jiān)局給予禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰，外貿(mào)信托也被罰款100萬(wàn)元。違規(guī)事由共有兩點(diǎn)：一是應(yīng)收賬款真實(shí)性審查嚴(yán)重失職，未履行謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù);二是內(nèi)控制度建設(shè)存在不足

公開(kāi)信息顯示，林威曾任外貿(mào)信托高級(jí)信托經(jīng)理，2017年6月離職。因參與騙取中原信托融資款2.5億元，構(gòu)成合同詐騙罪，被判處有期徒刑5年，并處罰金20萬(wàn)元。

另外三位被終身禁業(yè)的，均是新華信托的原員工。今年7月，由于對(duì)新華信托“三查”嚴(yán)重不盡職問(wèn)題負(fù)主要責(zé)任，重慶銀保監(jiān)局對(duì)楊桐和王愛(ài)紅采取禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰。

此前，重慶銀保監(jiān)局還披露了針對(duì)新華信托詹春光的行政處罰事先告知書(shū)，擬對(duì)其作出禁止終身從事銀行業(yè)工作和警告的行政處罰，正式罰單預(yù)計(jì)后續(xù)公布。

員工終身禁業(yè)之外，新華信托因“13宗罪”，被共計(jì)處以1400萬(wàn)元罰款。銀保監(jiān)會(huì)于6月16日同意新華信托關(guān)于破產(chǎn)清算的行政許可申請(qǐng)，同日重慶市五中院依法對(duì)新華信托破產(chǎn)清算申請(qǐng)裁定受理。

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