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    手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入連續(xù)4年虧損 瑞豐銀行再收罰單!
    2022-10-13 08:39:54 來源:金融界 編輯:

    10月12日,紹興銀保監(jiān)分局發(fā)布的行政處罰信息公開表顯示,浙江紹興瑞豐農(nóng)村商業(yè)銀行(以下簡(jiǎn)稱“瑞豐銀行”)因存在“貸款管理不審慎并最終形成不良,以及未按照規(guī)定報(bào)送案件信息”的違法違規(guī)事實(shí),被罰款人民幣65萬元。

    同時(shí),胡震林對(duì)貸款管理不審慎并最終形成不良這一行為負(fù)有直接責(zé)任,被紹興銀保監(jiān)分局予以禁止從事銀行業(yè)工作10年的行政處罰;袁軍對(duì)該違法行為負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,被予以警告。

    信貸員不到1年累計(jì)違法放貸17筆,合計(jì)809萬元

    資料顯示,胡震林,出生于1986年2月,2008年進(jìn)入瑞豐銀行工作,最初就職于瑞豐銀行輕紡城支行,2009年調(diào)到總行,2011年12月又調(diào)到越州支行擔(dān)任信貸員,一直到2014年11月辭職。

    有裁判文書顯示,2011年下半年至2014年11月,胡震林在擔(dān)任瑞豐銀行越州支行小貸金融部客戶經(jīng)理期間,負(fù)責(zé)個(gè)人貸款的調(diào)查、發(fā)放、貸后管理等工作。據(jù)金融界梳理,2014年1月至11月,胡震林累計(jì)違法發(fā)放貸款17筆,合計(jì)809萬元。

    胡震林還曾在檢察院對(duì)其所作的訊問筆錄中陳述,“每筆貸款的資金用途都是虛構(gòu)的,實(shí)際的貸款使用人并不是名義上的借款人”;“我基本上都是知道貸款的實(shí)際使用人不是貸款人本人”;“我事先知道貸款的借款人并非實(shí)際的使用人,一般情況下我就只讓實(shí)際貸款使用人按照銀行的要求提供一些資料,只要這些資料在表面上符合銀行要求就行,至于材料的真假我就都不去管了”。最終,判決書認(rèn)定胡震林構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪,判處有期徒刑五年二個(gè)月、并處罰金人民幣八萬元。

    由此可見,嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度,確保“三查”質(zhì)量,及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患,是防范貸款風(fēng)險(xiǎn)不可或缺的環(huán)節(jié)。

    屢收罰單,因違規(guī)辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)收外匯局41萬元罰單

    事實(shí)上,瑞豐銀行剛于9月16日收到一張60萬元的罰單,被罰案由同樣是“貸款管理不審慎,并最終形成不良;未按照規(guī)定報(bào)送案件信息”。同時(shí),對(duì)責(zé)任人周偉忠予以禁止從事銀行業(yè)工作5年的行政處罰,對(duì)陳棟予以警告。周偉忠對(duì)貸款管理不審慎的行為負(fù)有直接責(zé)任,陳棟對(duì)該行為負(fù)有審批責(zé)任和管理責(zé)任。

    另外,瑞豐銀行旗下子公司浙江嵊州瑞豐村鎮(zhèn)銀行,今年4月也收到了紹興銀保監(jiān)分局的罰單,罰款25萬元。原因?yàn)橛尚∥⑵髽I(yè)客戶承擔(dān)以銀行為第一受益人的意外保險(xiǎn)的保費(fèi)。天眼查顯示,浙江嵊州瑞豐村鎮(zhèn)銀行成立于2008年12月末,注冊(cè)資本為1.76億元,大股東為瑞豐銀行,持股比例45.45%。

    除受到銀保監(jiān)處罰之外,外匯管理局也對(duì)瑞豐銀行開出過罰單。

    8月份,外匯局網(wǎng)站公布的行政處罰決定書(紹外管罰〔2022〕8號(hào))顯示, 瑞豐銀行因違反規(guī)定辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)。外匯局紹興市中心支局依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十七條第(三)項(xiàng)規(guī)定,對(duì)瑞豐銀行處罰款人民幣41萬元,并沒收違法所得人民幣23889.31元,合計(jì)被罰沒43.4萬元。

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