以案識詐

藏在“浪漫花束”下的洗錢套路

花店店主李女士近日遇到訂花的“神秘”大客戶，對方要求在鮮花禮品盒里放1萬元現(xiàn)金。因?yàn)楝F(xiàn)在現(xiàn)金花束很流行，自家店也曾做過類似花束，李女士并未多心，便按照對方要求提供了銀行卡號，取錢后制作花束，幫指定聯(lián)系人送到指定地點(diǎn)。結(jié)果幾天后，李女士發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡因涉嫌詐騙洗錢被外地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。李女士報警才得知，自己不經(jīng)意已成為了不法分子的洗錢“幫兇”。

【資料圖】

小鷹說：

這是一個非常具有迷惑性的新型洗錢方式，“跑分”洗錢團(tuán)伙通過網(wǎng)絡(luò)一些平臺聯(lián)系到商戶，盯準(zhǔn)商戶服務(wù)客戶的心理，提出要定制放有現(xiàn)金禮品盒的需求，并要求商戶提供銀行卡號將定制“贓款”轉(zhuǎn)至商戶的銀行卡賬號內(nèi)。大多商戶因前期做過類似定制禮品盒，便不會多心，會提供自己的銀行卡號，在收到了轉(zhuǎn)賬提示后，錢取出來放到定制的禮品盒內(nèi)，再交給“客戶”指定的送貨人。于是乎，這個“鍋”就甩在了商戶身上，商戶在無意間，就成為了詐騙分子的“洗錢幫兇”！

現(xiàn)金禮品盒請謹(jǐn)慎受理，切勿隨意提供銀行賬戶，避免成為洗錢工具。

“翡翠賭石”套路深

客戶王某至某銀行咨詢大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，給南方某珠寶公司匯款，用途為購買翡翠原石。銀行詢問具體情況，客戶表示自己是在微信添加珠寶銷售的聯(lián)系方式，通過微信小程序直播選購翡翠原石，此次匯款金額達(dá)到了20萬元。經(jīng)銀行查詢發(fā)現(xiàn)，該珠寶公司為今年新成立公司，且公司銷售向客戶介紹的“國家級珠寶鑒定大師”在互聯(lián)網(wǎng)上查不到任何信息，在交談過程中，珠寶公司不斷通過電話、微信視頻催促客戶盡快轉(zhuǎn)賬。綜合上述情況，銀行判斷客戶可能遭遇電信詐騙，協(xié)助客戶進(jìn)行報警處理。

小鷹說：

翡翠原石誘惑大，賭石也有“局中局”。不少不法分子用市場上購買的幾十元一斤的石料冒充價值幾萬至幾十萬元不等的上等翡翠原石，或用顏料噴黑冒充原石，還雇傭水軍在直播間烘托氣氛，營造出一種價值不菲的錯覺，引誘客戶下單。受害人一旦成功轉(zhuǎn)賬后就立即進(jìn)行贓款轉(zhuǎn)移，資金追回難度較大。

賭石套路深，直播花樣含陷阱，擦亮眼睛勿上當(dāng)！

青島銀行反詐之舉

青島銀行依托鷹眼防控平臺精準(zhǔn)施策，打造“事前調(diào)查、事中監(jiān)測、事后跟蹤”的閉環(huán)管理機(jī)制；警銀協(xié)作，暢通快速響應(yīng)機(jī)制；配套各項(xiàng)相關(guān)制度，從管理制度到培訓(xùn)宣導(dǎo)，打造全方位風(fēng)險防范體系。全方位提升全員風(fēng)險防范意識和本行風(fēng)險處置水平。

組織全員召開《反詐法》內(nèi)部學(xué)習(xí)和外部宣傳

定期召開的警銀協(xié)作反詐講座

關(guān)鍵詞：