南方財(cái)經(jīng)全媒體記者梁施婷 廣州報(bào)道

(資料圖片僅供參考)

在廣州市黃埔區(qū)，融資租賃正幫助中小企業(yè)辦大事。

“今年我們接觸的許多客戶，都提出了設(shè)備更新和擴(kuò)產(chǎn)需求，快速增加產(chǎn)能應(yīng)對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)”，科學(xué)城（廣州）融資租賃有限公司（以下簡(jiǎn)稱“科學(xué)城租賃”）市場(chǎng)部總監(jiān)黃銘觀察到，尤其是先進(jìn)制造業(yè)中的中小企業(yè)，對(duì)資金需求較為旺盛。

一家中國(guó)電子材料行業(yè)50強(qiáng)的企業(yè)因?yàn)橛唵瘟匡w速增長(zhǎng)，急需采購3.0米陰極輥生產(chǎn)裝備，由于設(shè)備訂貨周期長(zhǎng)，越快周轉(zhuǎn)資金、越快訂貨越好?？茖W(xué)城租賃及時(shí)為該企業(yè)開辟了一條新的融資渠道，快速“輸血”響應(yīng)了市場(chǎng)的需求。

今年以來，廣東圍繞“制造業(yè)當(dāng)家”的主線，大力推動(dòng)企業(yè)增資擴(kuò)產(chǎn)，然而資金難題讓大量的中小企業(yè)心有余而力不足。融資租賃則發(fā)揮著小資金撬動(dòng)制造業(yè)大市場(chǎng)的作用，既能夠靈活匹配企業(yè)需求，進(jìn)行個(gè)性化方案定制，釋放了企業(yè)前期投入資金，更能有效幫助企業(yè)擴(kuò)張資產(chǎn)規(guī)模，實(shí)現(xiàn)品牌規(guī)模效應(yīng)，提升產(chǎn)融結(jié)合水平。

作為廣州實(shí)體經(jīng)濟(jì)主戰(zhàn)場(chǎng)，目前黃埔區(qū)已形成以汽車、新型顯示、綠色能源、新材料、美妝大健康為代表的5大千億級(jí)產(chǎn)業(yè)集群。錨定中小企業(yè)創(chuàng)新主體作用，黃埔區(qū)、廣州開發(fā)區(qū)通過金融賦能全面激發(fā)中小企業(yè)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)創(chuàng)造活力。

金融賦能，小馬也能拉動(dòng)大車

有金屬材料加工龍頭企業(yè)計(jì)劃今年增購高端數(shù)控機(jī)床，以提高公司生產(chǎn)效率，減少原材料損耗；有光伏企業(yè)希望能幫助購買電站設(shè)備，未來通過共享光伏發(fā)電收益模式還款，從而提高商業(yè)模式的效率；還有航運(yùn)企業(yè)要研發(fā)電動(dòng)船舶，因?yàn)槌跏汲杀据^高，商業(yè)化落地難，先行借助金融“外援”力量實(shí)現(xiàn)綠色低碳轉(zhuǎn)型……

今年以來，科學(xué)城租賃服務(wù)通過直接租賃幫助了多家有技改需求的企業(yè)。

在直接租賃模式下，科學(xué)城租賃根據(jù)企業(yè)的需求購買設(shè)備租賃給對(duì)方，待租賃期滿后移交設(shè)備所有權(quán)。一方面，企業(yè)可最快速度完成生產(chǎn)設(shè)備更新和升級(jí)換代，另一方面，科學(xué)城租賃則以利用金融杠桿，獲得長(zhǎng)期的租金回報(bào)和價(jià)值可觀的資產(chǎn)，與企業(yè)實(shí)現(xiàn)發(fā)展共贏。

（圖片由受訪者提供）

一直以來，銀行中小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)融資門檻較高，亟需其他金融力量進(jìn)行有效的市場(chǎng)補(bǔ)充。與傳統(tǒng)銀行貸款相比，融資租賃業(yè)務(wù)集“融資”與“融物”于一體，具有融資期限長(zhǎng)、還款方式靈活、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)優(yōu)化等特點(diǎn)，是支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融“后盾”。

根據(jù)今年6月中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《中國(guó)金融租賃行業(yè)發(fā)展報(bào)告（2022）》（以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》），截至2022年末，中小微企業(yè)租賃資產(chǎn)余額為18568.43億元，同比增長(zhǎng)35.89%。

“推動(dòng)金融租賃公司轉(zhuǎn)型發(fā)展”成為銀保監(jiān)會(huì)2022年印發(fā)的“金租12號(hào)文”第一項(xiàng)內(nèi)容，這也被視為金融租賃業(yè)“回歸租賃本源，全力服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”的標(biāo)志。

各地正不斷提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，針對(duì)不同行業(yè)、不同生命周期、不同投資規(guī)模的企業(yè)提供更加精細(xì)化的融資租賃服務(wù)，實(shí)現(xiàn)專業(yè)化、特色化、差異化發(fā)展。

當(dāng)前，廣州市布局了“產(chǎn)業(yè)第一，制造業(yè)立市”重大戰(zhàn)略部署，黃埔區(qū)、廣州開發(fā)區(qū)集聚中小企業(yè)超4萬家，高新技術(shù)企業(yè)超2500家，國(guó)家級(jí)專精特新“小巨人”企業(yè)61家，國(guó)家級(jí)“單項(xiàng)冠軍”18家。

立足黃埔區(qū)、廣州開發(fā)區(qū)，作為科學(xué)城（廣州）投資集團(tuán)有限公司金融板塊的重要一員，科學(xué)城租賃從2017年展業(yè)至今，就把目光鎖定在以制造業(yè)為核心的中小民營(yíng)企業(yè)上，是粵港澳大灣區(qū)少有的專注中小企業(yè)服務(wù)的融資租賃企業(yè)。

截至目前，在科學(xué)城租賃服務(wù)的200多家民營(yíng)實(shí)體企業(yè)中，有近100家為“專精特新”“小巨人”企業(yè)，并有百余家企業(yè)為擬上市企業(yè)。

五年來，科學(xué)城租賃共提供超過600筆融資租賃服務(wù)，累計(jì)投放金額近200億元。其中，廣州開發(fā)區(qū)項(xiàng)目累計(jì)投放超200筆，累計(jì)投放金額近80億元，粵港澳大灣區(qū)項(xiàng)目占比超90%，實(shí)現(xiàn)金融與產(chǎn)業(yè)的相互推進(jìn)、協(xié)同發(fā)展。

融資租賃服務(wù)專業(yè)化、特色化、差異化

從傳統(tǒng)制造到“專精特新”，從支柱產(chǎn)業(yè)到新興產(chǎn)業(yè)，科學(xué)城租賃不斷以實(shí)際行動(dòng)助力“中小企業(yè)能辦大事”。

“近年來，我們所處的行業(yè)發(fā)展迅速，得益于與科學(xué)城租賃的合作，公司有效解決了生產(chǎn)設(shè)備需求，近三年內(nèi)實(shí)現(xiàn)營(yíng)收年化增長(zhǎng)33.15%，累計(jì)增長(zhǎng)15.26%，在提質(zhì)增效中進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展?！币患乙陨a(chǎn)密封膠和涂料為主的高新技術(shù)企業(yè)負(fù)責(zé)人如是說。

融資租賃的一大優(yōu)勢(shì)在于高效率的審批流程和多樣化的授信方案。2020年，該企業(yè)急需資金進(jìn)行產(chǎn)能擴(kuò)張，科學(xué)城租賃為其量身定制了“回租+直租+專利雙許可”綜合授信方案。

個(gè)性化的融資方案，充分運(yùn)用了企業(yè)生產(chǎn)設(shè)備，展現(xiàn)了企業(yè)生產(chǎn)特點(diǎn)，不僅滿足了企業(yè)對(duì)于流動(dòng)資金和生產(chǎn)設(shè)備更新?lián)Q代的需求，還為企業(yè)盤活了無形資產(chǎn)，最終運(yùn)用中長(zhǎng)期的租賃期限彌補(bǔ)銀行給予的短期流貸所形成的資金缺口。

這個(gè)項(xiàng)目從方案設(shè)計(jì)到最終落地，科學(xué)城租賃僅用時(shí)10個(gè)工作日便為企業(yè)帶去了第一筆資金支持。

目前，金融租賃公司穩(wěn)步推進(jìn)轉(zhuǎn)型創(chuàng)新，不僅中小企業(yè)租賃資產(chǎn)余額快速增長(zhǎng)，而且綠色經(jīng)濟(jì)、先進(jìn)制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的支持力度也在增強(qiáng)。截至去年末，金融租賃業(yè)支持先進(jìn)制造業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)同比增長(zhǎng)40.11%。

2022年，科學(xué)城租賃緊跟藍(lán)色產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向，積極探索海洋工程、海洋船舶等“藍(lán)色”融資租賃項(xiàng)目，成功落地首個(gè)船舶直租項(xiàng)目，交付了國(guó)內(nèi)首座海事登記勘探平臺(tái)“科學(xué)城號(hào)”。

船舶行業(yè)屬于資金密集型產(chǎn)業(yè)，對(duì)于所屬企業(yè)，必定需要大量資金的支持。相比于銀行船舶抵押貸款的形式，融資租賃直接購入船舶器械一定條件下幫助企業(yè)減少了投資額，并且融資租賃租金支付方式更加靈活，可以根據(jù)行業(yè)淡旺季特點(diǎn)調(diào)整租金支付方式。

這推動(dòng)了我國(guó)企業(yè)自主研發(fā)的海上勘探平臺(tái)的生產(chǎn)制造，打破了國(guó)外長(zhǎng)時(shí)間的技術(shù)壟斷，滿足我國(guó)當(dāng)前復(fù)雜海洋環(huán)境的海床地質(zhì)勘探作業(yè)需求，加快促進(jìn)粵港澳大灣區(qū)海洋經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量協(xié)同發(fā)展。

未來，科學(xué)城集團(tuán)將把發(fā)展的著力點(diǎn)放在實(shí)體經(jīng)濟(jì)上，圍繞“產(chǎn)業(yè)第一、制造業(yè)立市”戰(zhàn)略，通過創(chuàng)業(yè)風(fēng)投、融資租賃、綠色擔(dān)保等業(yè)務(wù)，持續(xù)增強(qiáng)對(duì)中小企業(yè)支持力度，更多滿足中小初創(chuàng)企業(yè)的發(fā)展需求，助力支撐經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的現(xiàn)代金融服務(wù)體系建設(shè)，讓廣大中小企業(yè)辦成事、辦大事。

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