華商基金作為國內(nèi)搶先布局增設(shè)養(yǎng)老目標基金Y類基金份額的基金管理人之一，旗下已發(fā)布的三只養(yǎng)老FOF產(chǎn)品均入選首批《個人養(yǎng)老金基金名錄》，增加Y類基金份額。養(yǎng)老FOF中的A類基金份額也有不俗表現(xiàn)，其中，華商嘉悅平衡養(yǎng)老目標三年持有混合發(fā)起式（FOF）A，截至2023.3.31，在近一年同類排名中奪得桂冠（1/27）（其他產(chǎn)品排名見下文）。作為冠軍產(chǎn)品的掌舵人，華商基金孫志遠近期又帶來全新力作：華商嘉逸養(yǎng)老目標日期2045五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）（基金代碼：017184），該基金將全市場優(yōu)選品質(zhì)基金，力爭幫助解決“選基困難”和“長期不賺錢”的困擾，或值得投資人關(guān)注。

孫志遠

華商基金資產(chǎn)配置部總經(jīng)理

(資料圖片僅供參考)

公司投資決策委員會委員

華商嘉逸養(yǎng)老目標2045五年持有混合發(fā)起式（FOF）擬任基金經(jīng)理

華商嘉逸養(yǎng)老目標2045五年持有混合發(fā)起式（FOF）擬任基金經(jīng)理孫志遠現(xiàn)任華商基金資產(chǎn)配置部總經(jīng)理、公司投資決策委員會委員。一直以來，孫志遠以穩(wěn)守反擊型投資風(fēng)格為業(yè)界關(guān)注，他追求“即使投資者在最差的時點入場，也能獲得較好的投資體驗”。目前孫志遠所管理的三只養(yǎng)老FOF產(chǎn)品均在同類產(chǎn)品中表現(xiàn)亮眼：在近一年同類排名中，除華商嘉悅平衡養(yǎng)老目標三年持有混合發(fā)起式（FOF）A名列榜首（1/27）外，華商嘉逸養(yǎng)老目標2040三年持有混合發(fā)起式（FOF）A、華商嘉悅穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有混合發(fā)起式（FOF）A也分獲3/21、12/54，盡顯專業(yè)實力。

正在發(fā)行的華商嘉逸養(yǎng)老目標2045五年持有混合發(fā)起式（FOF）采用目標日期策略，在預(yù)設(shè)投資者退休年齡既定的情況下，目標日期型養(yǎng)老基金根據(jù)投資者時間周期內(nèi)剩余時間的長短、收入情況和風(fēng)險偏好的變化，為其“量身定制”進行資產(chǎn)配置，既適合有明確養(yǎng)老投資規(guī)劃的投資者關(guān)注，同時適合在產(chǎn)品生命周期不同階段介入分享投資機會的投資者關(guān)注。該基金目標日期為2045年12月31日，使用下滑曲線策略，隨著目標日期的臨近，逐步降低權(quán)益類資產(chǎn)比例，增加非權(quán)益類資產(chǎn)比例，緊隨投資者生命周期風(fēng)險承受能力動態(tài)調(diào)整，旨在為投資者提供更全面、更系統(tǒng)的投資服務(wù)。

此外，該基金設(shè)置最短5年持有期，有助于平衡短期波動與中長期價值。不僅如此，華商基金將不低于1000萬元認購本基金，與持有人風(fēng)險共擔(dān)，見證時間力量。

數(shù)據(jù)說明：基金排名數(shù)據(jù)由中國銀河證券基金研究中心網(wǎng)站2023.4.1發(fā)布，數(shù)據(jù)截至2023.3.31?；鸱诸悂碜糟y河證券，華商嘉悅平衡養(yǎng)老目標三年持有混合發(fā)起式（FOF）A的基金類型為養(yǎng)老目標風(fēng)險FOF(權(quán)益資產(chǎn)30%-60%)(A類)，華商嘉逸養(yǎng)老目標2040三年持有混合發(fā)起式（FOF）A的基金類型為養(yǎng)老目標日期FOF(2040)(A類)，華商嘉悅穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有混合發(fā)起式（FOF）A的基金類型為養(yǎng)老目標風(fēng)險FOF(權(quán)益資產(chǎn)0-30%)(A類)。以上3只養(yǎng)老目標FOF的A類份額成立未滿2年，無中長期業(yè)績排名數(shù)據(jù)；以上3只養(yǎng)老目標FOF的Y類份額成立不滿五年，不展示業(yè)績；華商安遠穩(wěn)進一年持有混合（FOF）成立時間未滿1年，在此不放置近1年及以上區(qū)間業(yè)績排名數(shù)據(jù)。

截至2023.3.31，孫志遠具有11.1年證券從業(yè)經(jīng)歷（6.9年證券研究和證券投資基金研究分析經(jīng)歷，4.2年證券投資經(jīng)歷）；孫志遠歷任基金：華商嘉悅平衡養(yǎng)老目標三年持有混合發(fā)起式（FOF）2021.05.28至今，華商嘉悅穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有混合發(fā)起式（FOF）2021.09.23至今，華商嘉逸養(yǎng)老目標2040三年持有混合發(fā)起式（FOF）2021.10.15至今，華商安遠穩(wěn)進一年持有混合（FOF）2022.11.22至今。

以下孫志遠管理的全部基金業(yè)績及業(yè)績比較基準收益率，數(shù)據(jù)均來源于基金定期報告，最新基金份額凈值詳見華商基金官網(wǎng)。

華商嘉悅平衡養(yǎng)老目標三年持有混合發(fā)起式（FOF）A成立于20210528，業(yè)績比較基準為：中證800指數(shù)收益率×50%+中債綜合（全價）指數(shù)收益率×40%+中證港股通綜合指數(shù)收益率×5%+銀行活期存款利率（稅后）×5%。本基金2021-2022年度份額凈值增長率分別為5.76%、-3.61%，同期業(yè)績比較基準增長率分別為-2.19%、-11.07%。業(yè)績登載期間基金經(jīng)理變更情況：孫志遠（20210528至今）。

華商嘉悅平衡養(yǎng)老目標三年持有混合發(fā)起式（FOF）Y成立于20221116，業(yè)績比較基準信息與基金經(jīng)理變更情況同上。

華商嘉悅穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有混合發(fā)起式（FOF）A成立于20210923，業(yè)績比較基準為：中證800指數(shù)收益率×20%+中債綜合（全價）指數(shù)收益率×70%+中證港股通綜合指數(shù)收益率×5%+銀行活期存款利率（稅后）×5％。本基金2022年度份額凈值增長率為-1.49%，同期業(yè)績比較基準增長率為-4.41%。業(yè)績登載期間基金經(jīng)理變更情況：孫志遠（20210923至今）。

華商嘉悅穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有混合發(fā)起式（FOF）Y成立于20221111，業(yè)績比較基準信息與基金經(jīng)理變更情況同上。

華商嘉逸養(yǎng)老目標2040三年持有混合發(fā)起式（FOF）成立于20211015，業(yè)績比較基準為：X *（95%*中證800指數(shù)收益率+5%*中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率）+（100%-X）*中債綜合（全價）指數(shù)收益率（注：目標日期到期前，X取值范圍為55%至20%）。本基金2022年度份額凈值增長率為-4.26%，同期業(yè)績比較基準增長率為-11.36%。業(yè)績登載期間基金經(jīng)理變更情況：孫志遠（20211015至今）。

華商嘉逸養(yǎng)老目標2040三年持有混合發(fā)起式（FOF）Y成立于20221116，業(yè)績比較基準信息與基金經(jīng)理變更情況同上。

華商安遠穩(wěn)進一年持有混合（FOF）A/C成立于20221122，業(yè)績比較基準為中證800指數(shù)收益率×30%+中債綜合（全價）指數(shù)收益率×65% +金融機構(gòu)人民幣活期存款基準利率(稅后)×5%。業(yè)績登載期間基金經(jīng)理變更情況：孫志遠（20221122至今）。

華商嘉逸養(yǎng)老目標2045五年持有混合發(fā)起式（FOF）的募集期為2023年4月21日至2023年7月20日。

風(fēng)險提示：以上內(nèi)容不代表投資建議，市場有風(fēng)險，基金投資需謹慎。上述已增設(shè)Y類份額的養(yǎng)老目標基金致力于滿足投資者的養(yǎng)老資金的基金投資需求，但養(yǎng)老目標基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾。以上基金非保本產(chǎn)品，存在投資者承擔(dān)虧損的可能性。請投資者仔細閱讀上述基金風(fēng)險揭示書，確認了解產(chǎn)品特征。中國證監(jiān)會對上述養(yǎng)老目標基金Y類基金份額的備案，并不表明其對上述基金的投資價值、市場前景和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于上述基金沒有風(fēng)險。上述養(yǎng)老目標基金存在不符合法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的個人養(yǎng)老金基金要求而被移出中國證監(jiān)會個人養(yǎng)老金基金名錄的風(fēng)險。當被移除名錄后，上述基金將暫停辦理Y類基金份額的申購。上述基金在基金合同約定了基金份額最短持有期限，在最短持有期限內(nèi)，投資者將面臨因不能贖回或賣出基金份額而出現(xiàn)的流動性約束。華商嘉逸養(yǎng)老目標2045五年持有混合發(fā)起式（FOF）基金設(shè)置最短五年持有期，五年持有期到期日之后，基金份額持有人方可提出贖回申請，存在投資本基金后五年內(nèi)無法贖回的風(fēng)險。本基金若投資港股通標的股票，還需承擔(dān)匯率風(fēng)險以及境外市場的風(fēng)險。本基金管理人承諾以誠實信用、恪盡職守、謹慎勤勉的態(tài)度管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益，基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證，基金經(jīng)理以往的業(yè)績不構(gòu)成新發(fā)基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資者購買本基金時，請認真閱讀基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等基金法律文件。

華商嘉逸養(yǎng)老目標2045五年持有混合發(fā)起式（FOF）的首募規(guī)模上限為20億元，若基金募集過程中規(guī)模超過上限，基金管理人將采取末日比例確認的方式實現(xiàn)規(guī)模的有效控制。

本文來源：財經(jīng)報道網(wǎng)

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