18日，人民銀行營業(yè)管理部公示1則行政處罰信息。百聯優(yōu)力（北京）投資有限公司（下稱“百聯優(yōu)力”）因4項違法行為，被央行警告，并罰沒合計6489.33萬元。與此同時，百聯優(yōu)力法人、最終受益人井廣濤，被央行警告，并處罰款25萬元。

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具體來看，百聯優(yōu)力存在的違法行為包括：1.未落實防范電信詐騙風險相關要求；2.未落實商戶實名制管理要求；3.未落實商戶結算管理要求；4.未落實外包管理相關規(guī)定。對于上述違法行為，央行決定沒收百聯優(yōu)力違法所得約3092.71萬元，并處罰款3396.62萬元，罰沒合計6489.33萬元。

而井廣濤對百聯優(yōu)力“未落實防范電信詐騙風險相關要求；未落實商戶實名制管理要求；未落實商戶結算管理要求?！钡冗`法事實負有責任，也一并遭到處罰。

官網介紹，百聯優(yōu)力于2002年5月16日在北京注冊成立，注冊資本為10000萬元，于2013年獲得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》，可以開展全國范圍內的互聯網支付業(yè)務，并于2018年1月獲批續(xù)展至2023年。主要業(yè)務類型覆蓋快捷支付、網關支付、代收業(yè)務、代付業(yè)務、集團資金歸集等服務。

百聯優(yōu)力主要通過“百利寶”品牌開展業(yè)務，提供快捷支付、網關支付、代收代付、集團資金歸集等支付服務。在涉足支付業(yè)務前，百聯優(yōu)力是一家投資公司，為人熟知的投資標的是“視覺中國”。

百聯優(yōu)力的大股東為北京創(chuàng)新樂知信息技術有限公司（下稱“創(chuàng)新樂知”），后者持股比例為46%；二股東為特維拉（北京）科技發(fā)展有限責任公司，持股比例為9.5%；其他全部為個人股東。

今年10月，中國執(zhí)行信息公開網顯示，百聯優(yōu)力被列入被執(zhí)行人名錄，執(zhí)行標的為3.3億，該筆執(zhí)行因股權轉讓糾紛引起。在同一案號下，和百聯優(yōu)力同為被執(zhí)行人的還有其大股東創(chuàng)新樂知、袁闖、趙國棟、錢包生活科技有限公司、錢包生活（平潭）科技有限公司等人和企業(yè)。

天眼查信息顯示，百聯優(yōu)力在2018年9月到2019年5月期間在工商信息中一直是西藏錢包創(chuàng)業(yè)投資有限公司（現“西藏大簡科技有限公司”，下稱“錢包創(chuàng)投”）的控股股東，趙國棟曾在該公司擔任執(zhí)行董事，并在百聯優(yōu)力入股前擔任股東。該公司現法人、執(zhí)行董事兼總經理為百聯優(yōu)力法人、最終受益人井廣旭。

錢包創(chuàng)投主要控股錢包生活（平潭）科技有限公司，該公司為奧馬電器旗下互聯網消費科技服務平臺，可為商戶提供“錢包iPOS”的POS機服務，商戶還可通過錢包生活的“招財貸”獲取借款。

百聯優(yōu)力與中匯支付、銀生寶均為奧馬電器的合作支付機構。隨著互聯網金融整個行業(yè)環(huán)境的變化，錢包生活出現了經營困難。再之后便是一系列圍繞錢包生活的壞賬和官司，百聯優(yōu)力因為聯合奧馬電器深度參與互金領域，也深陷其中，同時該公司還伴有嚴重的股權糾紛。2020年，因法人越權擔保，百聯優(yōu)力被錢包創(chuàng)投拖累成被執(zhí)行人，涉及執(zhí)行標的6515.24萬元。

2019年，百聯優(yōu)力曾便被工商列入經營異常名錄、1.47億元標的被山東省高級人民法院強制執(zhí)行。亦曾有消息表明，因為牽涉錢包生活、股權凍結與質押、P2P、網貸、砍頭息、違規(guī)結算等一系列問題，百聯優(yōu)力遭到人民銀行檢查。

另外，自媒體支付曝光臺曾在今年4月曝光，百聯優(yōu)力或為網賭提供支付服務。黑貓平臺顯示，多名投訴者表示百聯優(yōu)力“為不法平臺提供支付通道”。支付曝光臺提到，百聯優(yōu)力違法違規(guī)商戶涉及“弘陽創(chuàng)投、恒寶創(chuàng)投、鴻鑫網、鳳凰彩票”等平臺。早在2020年，藍鯨財經曾報道過，百聯優(yōu)力彼時曾為非法博彩平臺提供支付通道遭多人投訴。

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