近日，民生銀行石家莊分行收到一封來自河北省公安廳的表揚信，對該行在反詐工作中表現(xiàn)出來的社會責(zé)任感、職業(yè)敏銳性，以及積極的警銀協(xié)作機制給予了高度肯定。

日前，民生銀行石家莊分行收到總行通知，在日常監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)一筆個人賬戶異常交易，請分行予以核查。接到通知后，石家莊分行立即開展排查，發(fā)現(xiàn)這筆交易源自于8月21日的一個新開賬戶，接收兩筆不同人員匯入款后立即購匯港幣，購匯金額與境外匯款便利化額度相近(等值5萬美元)。由于此前公安部門下發(fā)過通過境外匯款轉(zhuǎn)移涉詐資金的案例，分行據(jù)此初步判斷，該賬戶疑似將要通過境外匯款轉(zhuǎn)移涉詐資金。

當(dāng)天14:10，分行通知開戶支行對賬戶進行管控，支行立即與客戶進行核實。該客戶表示，知曉詳細(xì)流水情況，但未配合支行進一步核查。隨即，支行與屬地公安機關(guān)聯(lián)系，提供異常交易線索，公安通過反詐平臺未查詢到收付款人的異常記錄。

由于金額較大、異常特征明顯，石家莊分行隨即又向相關(guān)部門及付款銀行請求協(xié)助。截至當(dāng)天17點，經(jīng)付款銀行及付款人屬地反詐中心多方核實，發(fā)現(xiàn)收款人與付款人回復(fù)明顯存在出入，且資金用途不符合我國外匯政策，基本已確定涉案。次日，開戶行收到公安機關(guān)電話，確定此賬戶已涉案。

民生銀行石家莊分行依托行內(nèi)“資金鏈”精準(zhǔn)治理系統(tǒng)，通過專業(yè)核查團隊分析研判、分支機構(gòu)高效協(xié)作以及警銀有效聯(lián)動，快速識別詐騙，成功為受害人挽回了資金損失35.5萬元。

民生銀行表示，將繼續(xù)保持高度的責(zé)任心和使命感，全力以赴做好反詐工作，為維護人民的財產(chǎn)安全和金融秩序的穩(wěn)定做出更大貢獻。

關(guān)鍵詞：