基金凈值和估值的區(qū)別是什么?

1、計(jì)算依據(jù)不同

基金估值是根據(jù)上個(gè)季度末的持倉(cāng)計(jì)算出來(lái)的，而基金的凈值是根據(jù)當(dāng)前持倉(cāng)統(tǒng)計(jì)的，不過(guò)投資者一般無(wú)法看到基金經(jīng)理的持倉(cāng)情況。

基金估值只是個(gè)預(yù)算結(jié)果，來(lái)預(yù)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值所得，因?yàn)槭穷A(yù)估，所以和實(shí)際結(jié)果不一樣的情況很正常。

假設(shè)上個(gè)季度末的持倉(cāng)和基金經(jīng)理當(dāng)前持倉(cāng)的標(biāo)的股變化很大，則估值和凈值上漲幅度就會(huì)不一樣，如果兩者變化差距不大，那么投資者也是可以根據(jù)基金估值參考的。

2、看投資者投資偏好

如果投資者一致看好某基金，買(mǎi)入的人增加，那么該基金的估值可能高于凈值;反之則可能低于凈值。

基金單位凈值的計(jì)算公式是什么?

基金單位凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)

其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等;總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等;基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。

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