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在2023年母親節(jié)來臨之際，國海證券打造的系列訪談國海?！?」第二期欄目邀請國海證券零財委財富管理中心總經(jīng)理劉岳、國海富蘭克林基金經(jīng)理劉曉、京華世家私募基金董事長聶俊峰展開智慧對話，全方位解讀女性財富管理的緯度與溫度、修煉與進(jìn)階。

聶俊峰從家族辦公室的長期實踐中，明確了一位優(yōu)秀的母親是家族財富傳承的重要力量：“一個家族、一個大的家庭能夠財富興旺、子孫興旺，都是她的力量，就是一個優(yōu)秀的母親，撐起了一家之主?！?母親這個特殊角色更傾向于穩(wěn)健增值融入家庭財富規(guī)劃與傳承的基因。

成功女性在財富管理方面，有著自己的特點和需求。她們?nèi)绾螌崿F(xiàn)財富的保值、增值和傳承呢？聶俊峰認(rèn)為，女性做這個家庭財富管理方面非常非常重要的因素就是風(fēng)險隔離的架構(gòu)設(shè)計?！皼]有完美的工具，只有不斷完善的組合。學(xué)無止境，需要信任托付專業(yè)機(jī)構(gòu)和專業(yè)人士。過去高收益的理財產(chǎn)品千篇一律，將來我覺得靠譜走心的理財師才是萬里挑一?！?/p>

劉曉作為公募基金的基金經(jīng)理，投資風(fēng)格穩(wěn)健的她，在家庭理財規(guī)劃方面也始終如一，她從自身、市場和產(chǎn)品三個維度分享了自己的經(jīng)驗。首先，要清楚自己的目標(biāo)和需求，如收益預(yù)期、風(fēng)險承受能力、資金使用周期等。其次，要對市場有一個基本的認(rèn)識，了解不同的投資品種、行業(yè)、周期等特點，以及自己所處的市場環(huán)境。最后，要對可選的產(chǎn)品有一個概念，如收益率、風(fēng)險等級、流動性等參數(shù)，并確認(rèn)產(chǎn)品是否符合自己的目標(biāo)和需求。

國海證券零財委財富管理中心總經(jīng)理劉岳是資深的理財投資專家，他指出，理財是一個專業(yè)的問題，需要讓專業(yè)的人去解決，專業(yè)理財機(jī)構(gòu)應(yīng)真正站在客戶的角度去提供服務(wù)?！斑^去專業(yè)理財機(jī)構(gòu)一直在談我有什么產(chǎn)品，我這個產(chǎn)品如何好，但它并沒有去告訴我們的投資者說，或者是我們的女性客戶說，這個產(chǎn)品它到底是怎么回事？它為什么符合你的需要？”劉岳說。

為了改變這種狀況，國海證券率先發(fā)布證券行業(yè)首個《新女性新價值新服務(wù)——女性財富管理洞察》白皮書，并推出業(yè)內(nèi)首家針對女性的“她財富”女性財富管理解決方案，設(shè)立首個女性理財專區(qū)，通過理財知識傳遞、投資理財工具、目標(biāo)場景理財、專業(yè)投顧服務(wù)、風(fēng)險/收益再平衡產(chǎn)品組合等提供一整套全方位、個性化、專業(yè)化的財富管理解決方案。

近年來，國海證券以為客戶創(chuàng)造價值為引領(lǐng)，以專業(yè)與科技為驅(qū)動引擎，推動財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展。國海證券通過洞察力與貼心暖意，在女性財富管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行開創(chuàng)性的探索，專業(yè)專注、全心全力，助力女性成就更好的自己。

風(fēng)險提示：“國海?！?」”系列視頻內(nèi)容僅供參考，不構(gòu)成投資建議或產(chǎn)品推介。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險自擔(dān)。國海證券力求本視頻所涉信息準(zhǔn)確可靠，但并不對其準(zhǔn)確性、完整性和及時性做出任何保證，對因使用本視頻引發(fā)的損失不承擔(dān)責(zé)任。

編輯：馮磊

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