什么是反恐怖融資?

反恐怖融資是指為了預(yù)防通過手段向從事恐怖活動的組織或個人提供資金，或幫助從事恐怖活動的組織或個人募集、管理或轉(zhuǎn)移資金的活動，而制定和實施一系列防范措施的行為。

反恐怖融資與反洗錢的關(guān)系是什么樣的呢?

一方面，反恐怖融資與反洗錢有聯(lián)系

在美國遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐怖融資作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。從實踐方面看，對恐怖融資的資金活動監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)以及監(jiān)管要求等，反洗錢與反恐怖融資基本上是完全重疊的，各國和地區(qū)反洗錢行政主管部分同時也承擔(dān)反恐怖融資的監(jiān)管職責(zé)。國際反洗錢領(lǐng)域最具影響的行動特別工作組的有關(guān)建議及評估規(guī)則，也將反洗錢與反恐怖融資并列提出建議并進行評估。有效控制洗錢是預(yù)防和打擊恐怖主義的重要手段，反洗錢的基本措施和制度，如洗錢行為刑罰化、建立內(nèi)部通知、識別客戶身份、報告可疑交易、保存交易記錄等對于發(fā)現(xiàn)和打擊恐怖融資活動具有積極作用。

另一方面，反恐怖融資與反洗錢的區(qū)別明顯

反洗錢措施只能監(jiān)控來源的恐怖融資活動，而恐怖活動的很大一部分資金來源于合法的捐贈。傳統(tǒng)的反洗錢措施是針對機構(gòu)制定的，因為洗錢活動多利用機構(gòu)作為渠道，但恐怖融資多利用非正規(guī)的資金轉(zhuǎn)移體系和非營利組織達到融資目的。因此，國際社會在充分利用控制洗錢機制的基礎(chǔ)上，還在制止恐怖融資方面采取了專門的針對舉措。例如，聯(lián)合國通過《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》，行動特別工作組制定針對反恐怖融資的專門建議。我國《刑法修正案(三)》將恐怖主義列為洗錢罪的上游。《反洗錢法》第三十六條規(guī)定：“對涉嫌恐怖活動資金的監(jiān)控適用本法;其他法律另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。”2007年6月，我國頒布了《機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。2011年10月，全國人大常委會通過了《關(guān)于加強反恐怖工作有關(guān)問題的決定》，明確要求對涉恐資產(chǎn)進行凍結(jié)。這一系列反恐怖融資的專門措施，對于掐斷恐怖組織的資金活動、遏制恐怖主義發(fā)揮著重要作用。

關(guān)鍵詞： 反恐怖融資反洗錢的關(guān)系一系列防范措施