本報記者 　羅莎莎

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本報通訊員 梅靜 周穎

自稱只是給朋友幫忙，實則是倒賣外匯。圈內所謂“大神級”人物張某被警方抓獲后百般狡辯，最終在確鑿的證據(jù)面前低頭認罪。近日，江蘇省揚州市邗江區(qū)人民檢察院以被告人張某犯非法經(jīng)營罪向法院提起公訴，法院經(jīng)開庭審理，采納檢察機關指控事實和量刑建議，以非法經(jīng)營罪判處張某有期徒刑四年六個月，并處罰金人民幣10萬元。

巨額資金頻繁對倒存蹊蹺

2022年1月，邗江區(qū)檢察院接到公安機關商請，對一起倒賣外匯案件提前介入偵查。

“賬戶巨額交易資金頻繁對倒，卻聲稱只是幫朋友解決外匯需要，沒有營利目的。其主觀故意如何認定？倒賣數(shù)額如何計算？”警方道出了困惑。

2020年6月，中國人民銀行揚州市中心支行在日常工作中發(fā)現(xiàn)，張某名下的資金賬戶在短時間內交易頻繁，且總額達1億多元，疑似涉嫌非法跨境轉移資金，遂立即向公安機關報案。

警方初步審查后認為，張某可能涉嫌非法倒賣外匯，當即立案偵查。2021年12月，長期潛逃在外的張某被抓獲歸案。在其家中，警方搜查到日元、港幣、美元、韓幣、泰銖、新加坡幣等不同幣種，折合人民幣7萬余元。

面對訊問，張某堅稱自己僅僅是為了幫朋友的忙，并沒有實施倒買倒賣外匯行為。為此，警方向其所謂的朋友王某了解情況。王某有家人長期在國外，需要大量外匯，但因個人年度兌換外匯額度有限，正等急用的王某頗為焦急。之后，正是張某幫助其再次兌換到所需數(shù)量外匯，并在此后的一年，幫助王某及其家人、朋友兌換外匯500余萬元。

張某的“神通”到底從何而來？警方?jīng)Q定從他長期作案的銀行網(wǎng)點工作人員入手，展開偵查。

能言善道結識不少大客戶

民警通過偵查發(fā)現(xiàn)，張某能言善道，平時，他偽裝成辦理銀行業(yè)務的大客戶，與銀行保安暢聊國際金融形勢，很快處成了“好哥們”。之后，張某還不時給保安遞香煙、請吃飯，其間告知自己的真實身份，請求對方“關照”。而被張某買通的保安，不僅對其終日“游蕩”在營業(yè)大廳視而不見，甚至主動向他引薦買賣外匯的客戶。同時，張某還與省內各地倒賣外匯的“黃牛”結為好友，一旦遇到大客戶，撥打一個電話，其他“黃?！北銜o他拆借資金。

張某的業(yè)務面很廣，美元、日元、歐元、英鎊、泰銖、新加坡元、加拿大元、澳大利亞元都可以弄到。其盈利的方式是賺取買賣二者之間的差價。強大的“朋友圈”，讓張某在半年不到的時間里就擁有了50多個穩(wěn)定的大客戶，其中不乏從事國際業(yè)務的公司老板、會計，他們通常以萬、十萬為單位與張某進行交易。

打擊倒賣行為形成震懾力

承辦檢察官提前介入該案后，在仔細了解案情和認真分析研判基礎上，就查實張某是否具有買賣外匯資質、銀行網(wǎng)點是否發(fā)現(xiàn)張某存在從事買賣外匯、查實張某賬面流水金額、頻繁交易賬號是否存在洗錢犯罪等方面向公安機關提出補充偵查建議。

經(jīng)過兩個多月的補充偵查，國家外匯管理局揚州市中心支局出函認定張某不具有買賣外匯資質，其行為屬于非法。同時警方查明，銀行工作人員曾多次警告張某，但其仍不收手，并將作案地由銀行大廳改為銀行周邊，具有倒賣外匯的主觀故意；以賣出金額計算，張某非法經(jīng)營額為4600余萬元；張某短期內大規(guī)模交易均是與購買外匯客戶發(fā)生，不存在洗錢等犯罪行為。

為深挖倒賣外匯犯罪，檢察官還從張某供述及賬目核查中，發(fā)現(xiàn)劉某、呂某等7名“黃牛”。對屬于管轄范圍內的2人，向公安機關發(fā)出《補充移送起訴通知書》。9月30日，該2人被提起公訴。對其他5人，則建議公安機關將犯罪線索移送有管轄權的機關處理。

結案而不能止于案。為防范洗錢違法犯罪，化解重大金融風險，今年7月29日，揚州市公安局、檢察院、中級人民法院與中國人民銀行揚州支行召開反洗錢聯(lián)席會議。檢察機關專題匯報了張某非法買賣外匯案，并提出外匯“黃?！比陨⒁娪趽P州各大銀行等問題。最終，四方協(xié)商后達成共識，司法機關加大對外匯“黃?！钡牟檗k力度，實現(xiàn)快捕快訴，形成震懾力；人民銀行加強對銀行工作人員的監(jiān)督管理，嚴禁內外勾結，堅決維護國家金融秩序和安全。

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